中間業務

保函業務

保函業務是指我行應保函申請人的要求,向保函受益人開立并出具,同意在保函申請人不履行某非融資類交易項下責任或義務,承擔一定金額支付責任或經濟賠償責任的書面承諾,并按我行規定的費率標準向申請人收取手續費和相關費用的中間業務。

一、分類

  1. 投標保函:是指銀行應投標方(申請人)的請求,向招標方(受益人)出具的銀行擔保文件,保證投標人在投標過程中不修改原報價、不中途撤標和中標后履行標書或招標文件中所規定的義務。如果投標人日后違反以上條件,擔保人將向招標人償付限定金額款項作為投標人的違約賠償。投標保函所擔保的金額一般為投標報價的1%--5%。
  2. 履約保函:是指銀行應申請人的請求,向受益人出具的、保證申請人履行某項合同項下的義務的銀行擔保文件,當申請人未能履行合同項下的義務,則擔保人將向合同另一方支付一筆不超過保函金額的款項。
  3. 預付款保函是指銀行應買賣合同、工程承包合同、勞務合同或其它合同的賣方、承包方或勞務提供方等申請人的請求,向合同的相對方出具的、保證申請人在收到合同相對方預付款后按約提供貨物、施工、勞務或履行合同規定的其他義務,申請人未能履行合同項下的義務時銀行按約定金額對受益人償付的銀行擔保文件。
  4. 質量及維修保函是指銀行應供貨方或承建方的請求,就合同標的物的質量所出具的銀行擔保文件,憑以保證供貨方所提供的貨物和承包方所承建的工程項目在一定時間(即包修期或稱維修期)內符合合同所規定的規格和質量標準。如果在這一時期內發現貨物或工程的質量發生與合同規定不符的情況,而供貨方或承建方又不愿或不予修理、更換或維修,則買方或業主有權在這類保函項下向擔保行索取一筆款項,使其所受的損失在某種程度上得到補償。
  5. 付款保函是指銀行應申請人的請求,就合同某一方在合同項下的付款責任所出具的銀行擔保文件,它是由買方或業主通過其銀行向賣方或承包方所作出的一種旨在保證貨款支付或承包工程進度款支付的付款保證。

二、申請流程

申請人向我行下屬各經辦行申請簽發保函,必須填制《上海銀行保函申請書》,并提供以下資料。

(一)申請人資料

  1. 企業主體資格文件:企業法人營業執照、法人代碼證、驗資報告、有關經營許可證、資質證書和有關批準文件、公司章程、企業法定代表人資格證書或身份證(需查看上述資料正本,并提交加蓋公章的復印件),外幣保函還需提供企業對外付匯名錄卡。
  2. 中國人民銀行頒發并已經年審的貸款卡及其內容。
  3. 企業上年度和即期的財務報表(復印件加蓋公章)。
  4. 證明保函交易背景的有關文件,如:保函的基礎合同、招標邀請書、中標通知書和有關文件、證明等。
  5. 函的參考樣本格式(如需出具非我行標準格式的保函時)。
  6. 本行要求提供的其他有關文件和資料。

(二)反擔保資料(已提供全額保證金的除外)

  1. 反擔保人的基本資料(同申請人資料之1、2、3)。
  2. 同意擔保的有關法律文本,如,正確填寫并簽章的反擔保函、保證合同或抵、質押合同、抵質押物權利證書及評估文件、登記文件、董事會決議等。
  3. 本行要求提供的其他有關文件和資料。

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